sábado, 23 de enero de 2021
lunes, 11 de enero de 2021
Priorización de preguntas para el problema ...09/01/21
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PREGUNTAS DE INVESTIGACION |
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¿Dónde y cómo inicia la empresa Pay Diamond? |
Marco teórico |
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¿Cómo reconocer a estas empresas
malintencionadas? |
Marco teórico |
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¿Por qué no se toman acciones inmediatas contra
este tipo de estafas? |
Objetivo especifico |
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¿Cuál es el número de personas que fueron estafadas
por parte de la empresa Pay Diamond? |
Objetivo especifico |
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¿Por qué muchas personas caen en este tipo de
estafas? |
Marco teórico |
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¿Qué paso con aquellas personas que fueron
estafadas por esta empresa? |
Objetivo general |
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¿Pudieron recuperar sus inversiones? |
Objetivo especifico |
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¿Por qué no se resarcieron los daños a los
afectados? |
Objetivo especifico |
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¿Qué ocurrió con la empresa Pay Diamond? |
Marco teórico |
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¿Puede esta volver a operar de alguna u otra
forma en suelo boliviano? |
Marco teórico |
Tipos de investigación ...08/01/21
INVESTIGACION
HISTORICA
ESTAFAS PIRAMIDALES:
FAMILIAS AFECTADAS EN EL CASO PAY DIAMOND
En el año en que la empresa Pay
Diamond ingreso a nuestro país, miles de personas, entre ellas familias de
grandes y escasos recursos, vieron las oportunidades de invertir en esta
empresa ya que estos ofrecían a los inversionistas altas ganancias los cuales
aumentaban mas si estos primeros inversionistas atrajeran a mas personas que
quieran invertir su dinero, constituyéndose asi la gran estafa piramidal.
En ese entonces la supuesta empresa
mantenía su estructura albergando todavía a mas familias dentro de la pirámide,
pero en el año 2014 la empresa Pay Diamond ya no podía mantener la estructura y
el funcionamiento del ciclo del negocio,
comenzando con el cierre del negocio juntamente con las oficinas, y con la
desaparición de los organizadores y
cabezas de la pirámide. Inmediatamente todos los inversionistas se vieron
preocupados y desesperados al no contar con la información correspondiente
sobre el destino de sus inversiones.
Entonces se iniciaron procesos
contra la empresa y sus dirigentes, muchas personas fueron detenidas y
procesadas por los delitos cometidos. La Fuerza Especial de Lucha Contra el
Crimen (FELCC) en Santa Cruz presentó a Luis Miguel M. A., denunciado de sonsacar dinero a varias
personas con la estafa piramidal, además se informaron de personas involucradas
que se encontraban prófugas de la justicia.
Aunque el estado intervino con la
empresa estafadora, no se responsabilizó la parte económica sobre las
inversiones de aquellas personas que sufrieron la estafa y habían perdido su
dinero “A un principio parecía marchar todo bien, era increíble el monto de
dinero que ganábamos, aunque con una desconfianza porque nadie ganaba montos
asi, todo iba bien hasta que de un momento a otro perdimos nuestra inversión y
no podíamos hacer nada mas que reclamarles a aquellas personas que nos habían
llamado a ser parte de ese negocio, pero aun asi no podíamos hacer nada porque
esas personas eran nuestros propios conocidos y familiares, también estafados
por ese negocio, al final solo nos quedaba resignarnos…”(Luque, 2020).
Se debe de informar adecuadamente a
la población para que ya no caigan mas en este tipo de estafas piramidales y
asi no perder sus capitales.
Citas de investigación directas e indirectas ...07/01/21
CITAS
1. CITAS DIRECTAS:
“Las víctimas generalmente son pequeños ahorristas que están en la búsqueda de alternativas de inversión de su dinero, quienes una vez que ingresan a la pirámide y perciben sus beneficios suelen reinvertirlos en la misma cadena.”
(Aruquipa, 2019, p.1).
“Los altos intereses por una mínima inversión eran el “anzuelo” para los esperanzados asociados que llegaban a sumarse al negocio por la invitación de conocidos”
(Ariñez, 2016, p.1).
“Vamos a intervenir de oficio, sabemos que es un caso que ha reportado afectación a intereses de muchas personas y va a ser una política la de incidir precautelando los derechos de víctimas múltiples sobre todo para la reparación”
(SIN, 2017, p.2).
“Cerró Pay Diamond con el escándalo de estafa a nivel nacional aperturó la empresa Dreams bajo la misma modalidad, captar clientes que invirtieran dinero para sacar el doble de lo depositado”
(Ascarrunz,2020,p.1)
Por regla general el beneficio económico de la estafa piramidal para la “empresa” y los “inversores” no proviene de los negocios, inversiones o productos comprometidos, sino de la incorporación de nuevos participantes.
(ASFI, 2017, p.1)
2. CITAS INDIRECTAS
En una entrevista Aruquipa (2019) departió que las víctimas generalmente son…
En 2016, Ariñez declaro que los altos intereses por una mínima inversión eran el “anzuelo” para...
Vamos a intervenir de oficio, sabemos que es un caso que ha reportado afectación a intereses de muchas personas y …Servicio de Impuestos Nacionales (2017)
Ascarruz (2020) comento que al cerrar Pay Diamond con el escándalo de estafa a nivel nacional, apertura la ...
La Autoridad de Supervisión del Sistema Financiero (2017) declaro que por regla general el beneficio económico de la estafa piramidal para la ...
3. REFERENCIAS BIBLIOGRAFICAS
Aruquipa, A. V. (2019). La Auditoria Forense y las Estafas Piramidales. L.P., Bolivia.
Navia, R. (08 de enero de 2017). Pay Diamond sigue operando en el país. El Deber. Recuperado el (07 de enero de 2021) de https://eldeber.com.bo/septimo-dia/pay-diamond-sigue-operando-en-el-pais_101535
Ariñez, R. (23 de diciembre de 2016). La historia de Pay Diamond, el negocio que indaga el gobierno boliviano. La Razon. Recuperado el (07 de enero de 2021) de https://www.la-razon.com/lr-article/la-historia-de-pay-diamond-el-negocio-que-indaga-el-gobierno-boliviano/
Guarachi, A. (30 de diciembre de 2016). Defensoría define hacer seguimiento al caso Pay Diamond para defender derechos de víctimas. La razon. Recuperado el (07 de enero de 2021) de https://www.la-razon.com/lr-article/defensoria-define-hacer-seguimiento-al-caso-pay-diamond-para-defender-derechos-de-victimas/
Garcia, J. L. (21 de agosto de 2017). PayDiamond: La historia de una estafa destapada en Bolivia. MultinivelZgZ. Recuperado el (07 de enero de 2021) de https://multinivelzgz.com/paydiamond-historia-estafa-destapada-bolivia/
miércoles, 6 de enero de 2021
Establecer cuatro puntos de desarrollo del tema de investigación ...29/12/20
ESTAFAS PIRAMIDALES
Los inversionistas afectados por las estafas piramidales: Caso Pay Diamond
Auditoria Forense
En las labores de cualquier tipo de auditoria sea financiera, de gestión, tributaria, ambiental, gubernamental, etc., se encuentra la posibilidad que se detecten fraudes financieros, es ahí donde interviene la Auditoria Forense como una técnica que integra conocimientos contables, jurídicos y financieros, para la investigación de un hecho fraudulento, definiéndose: “La auditoría forense por lo expuesto es una auditoría especializada que se enfoca en la prevención y detección del fraude financiero a través de los siguientes enfoques: preventivo y detectivo” (Badillo, 2012, p. 5)
Diferencias entre Estafa y Fraude
La estafa se define como “Un delito de autolesión contra el patrimonio”. Comprendiendo que esta acción es realizada por una persona con la intención de obtener beneficio para sí mismo a través del patrimonio de otra, utilizando el engaño, tretas o artificios.
El Fraude es un acto deshonesto cometido en perjuicio de una persona, organización, empresa o Estado, el mismo puede valerse de documentación falsa o de instrumentos que se encuentran al margen de la ley en beneficio propio para poder apropiarse los recursos de las personas, este tipo de delito puede ser laboral y financiero.
Ambas acciones tienen un factor común, van en contra del patrimonio de una o varias personas en beneficio propio, a través de personas que buscan rentabilidad en corto plazo y mayor interés para el dinero producto de su trabajo.
Negocios Piramidales
Negocio Piramidal se explica como: “Es una pirámide la cuota de ingreso suele ser alta por que el objetivo no es conseguir clientes, si no reclutar personas que inviertan dinero”. (Rodriguez, 2018,p. 24).
Conocida también como pirámide cerrada, es cuando una persona o institución funciona como dueño de la pirámide, pero se presenta como un mediador de inversiones, así, el dueño de la pirámide recibe de los participantes aportaciones que promete invertir de nuevo y, al cabo de un tiempo, devolver la inversión inicial con muy altos intereses. Sin embargo, no existen tales inversiones, sino que se utilizan los 10 aportes de los últimos participantes para sumar los intereses y devolver las aportaciones a los primeros participantes.
Empresa Pay Diamond y su ingreso a Bolivia
De acuerdo a la información recabada por medio de la prensa, el inicio de negocio comenzó en diciembre de 2014 y 2015, para el funcionamiento de operaciones, de acuerdo a un video rescatado de su página de Facebook, informando sobre el mercado de diamantes, asegurando el inicio de redes en distintos países habiendo logrado su traslado de su sede a Hong Kong lo que les daba más seguridad.
El funcionamiento en realidad del negocio, es la inversión y su ganancia por un año. Sin embargo, en el mes de agosto, se dieron las primeras denuncias en Santa Cruz. Fue la primera señal, las oficinas que efectuaban operaciones, no estaban establecidas formalmente, solo daban información sobre el tipo de inversiones, como una empresa multinivel, es así que posteriormente llegan más denuncias de la ciudad de La Paz y El Alto, ya que las inversiones lo realizaban mediante el internet sin tener la certeza que la explotación de diamantes efectivamente era real.
martes, 5 de enero de 2021
Una cita bibliográfica pertinente al tema …29/12/20
“Como
definir las estafas piramidales a través de empresas ficticias, el perfil de las
personas que organizan y el control de las autoridades que deben ejercer ante
la prevención del delito en la puede coadyuvar la auditoria forense como medida
preventiva y si puede existir el resarcimiento de daños.”
(Aruquipa, 2019,
p.1).
Ajuste del Tema de Investigación ...29/12/20
Área: Económica
Elección del Área de Investigación …28/12/20
Área: Economía
Que es el método Cornell ...28/12/20
METODO CORNELL
El
método Cornell provee un formato sistemático para organización de apuntes. El
estudiante divide una hoja de papel en dos columnas: una columna para apuntes y
otra columna para preguntas / palabras clave. El estudiante debe
dejar en blanco de cinco a siete renglones, o trece centímetros, en la parte
inferior de la hoja para el resumen.
Los
apuntes de clase son escritos en la columna para apuntes, generalmente
consisten en las ideas clave del texto o lección. Las ideas extensas son parafraseadas.
Las oraciones largas deben ser evitadas usando símbolos o abreviaciones. Para
ayudar en futuros exámenes se deben escribir, lo antes posible, preguntas
relevantes o palabras clave en la columna para preguntas / palabras clave.
En
un periodo no mayor de 24 horas de haber tomado los apuntes el estudiante debe
revisar y escribir las preguntas para después hacer un resumen corto
en los renglones dispuestos en la parte inferior de la hoja. Esto ayuda a
incrementar la comprensión del tema. Cuando se estudia para un examen o prueba,
el estudiante tiene un registro de sus clases conciso pero detallado y
relevante.
Cuando se revisa el material, el estudiante puede cubrir la columna para toma de apuntes mientras intenta contestar las preguntas / palabras clave de la columna izquierda. El estudiante es motivado a revisar y reflexionar sobre sus apuntes regularmente.
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